Mutual Fund là gì? Top các quỹ tương hỗ nổi tiếng trên thị trường

Mutual Fund là gì? Quỹ tương hỗ từng là một kênh đầu tư ít được chú ý, nhưng trong những năm gần đây, nó đã trở thành một lựa chọn hấp dẫn trên thị trường tài chính toàn cầu. Tại Việt Nam, quỹ tương hỗ cũng đang ngày càng phổ biến và thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu rõ về mô hình đầu tư này và những lợi ích mà nó mang lại. Hãy cùng sanforex tìm hiểu chi tiết về Mutual Fund qua bài viết dưới đây.

Đôi nét về quỹ tương hỗ – Mutual Fund

Hiện nay, các nhà đầu tư trên thị trường vẫn chưa biết đến Mutual Fund là gì hay cách nhận biết cũng như phân biệt quỹ tương hỗ. Ngay nội dung dưới đây của sanforex sẽ giúp các bạn tìm hiểu về loại quỹ này.

Quỹ tương hỗ sẽ phân chia lợi nhuận và thua lỗ công bằng cho từng nhà đầu tư

Mutual Fund là gì?

Mutual Fund có tên tiếng Việt là quỹ tương hỗ, đây là một quỹ đầu tư cộng đồng dưới sự quản lý của các chuyên gia tài chính sở hữu nhiều kinh nghiệm và kiến thức, số tiền đầu tư trong quỹ được dùng để thu mua chứng khoán. Số tiền đầu tư bắt nguồn từ việc kêu gọi tiền thừa từ công chúng hoặc tiền đầu tư của các khách hàng. Nên chú ý rằng, quỹ phòng hộ khác với quỹ tương hỗ.

Được biết, quỹ tương hỗ hoạt động dưới dạng mở, chỉ cần các nhà đầu tư có nhu cầu thì có thể tham gia bất kỳ lúc nào, không có quy định cụ thể về thời gian. Còn về giá trị của quỹ tương hỗ còn dựa trên xu hướng và mức độ phát triển của các danh mục đầu tư, khả năng phát triển của các mã chứng khoán theo từng cột mốc thời gian khác nhau.

Thông thường, một công ty quỹ tương hỗ sẽ nắm giữ đến hàng trăm mã cổ phiếu, trái phiếu với nhiều loại khác nhau. Khi Mutual Fund nhận về lợi nhuận, tiền lãi sẽ được chia đều cho các nhà đầu tư tham gia vào quỹ. Cũng giống vậy, nếu quỹ thua lỗ thì trader cũng sẽ nhận về mức lỗ tương ứng.

So sánh các điểm nổi bật của quỹ tương hỗ và quỹ ETF

Những đặc điểm giống nhau:

• Đều là các quỹ đầu tư được nhiều khách hàng quan tâm và lựa chọn, nguồn vốn được các trader sẽ phân chia thành nhiều nguồn khác nhau.
• Đều được quản lý bởi các chuyên gia trong ngành tài chính từ công ty quỹ.
• Các sản phẩm được cung cấp là chứng khoán, như cổ phiếu và trái phiếu,… Ngoài ra, cũng xuất hiện nhiều sản phẩm hot trên thị trường như tiền điện tử, ngoại tệ,…
• Không có nhiều rủi ro so với đầu tư cổ phiếu.

Những đặc điểm khác nhau:

Phân biệt giữa quỹ tương hỗ và quỹ đầu tư

Quỹ tương hỗ là một trong các quỹ thuộc quỹ đầu tư. Phần lớn, Mutual Fund đều là quỹ mở, các nhà đầu tư có nhu cầu thực hiện bao nhiêu cuộc giao dịch thì quỹ sẽ cung cấp bấy nhiêu. Cho đến khi quỹ có quy mô quá lớn, Mutual Fund sẽ không phê duyệt thêm các nhà đầu tư mới tham gia. Cũng có thể là công ty quản lý quỹ sẽ tạo thêm quỹ mới và chấp nhận những nhà đầu tư muốn tham gia.

Giống như đề cập phía trên, quỹ tương hỗ là dạng mở nên giao dịch được thực hiện giống như cổ phiếu. Giá cả trên thị trường sẽ biến đổi dựa trên lượng cung và cầu của khách hàng và giá trị thực tế mà quỹ sở hữu.

Phân loại quỹ hiện đang có trên thị trường

Với thông tin trên chắc hẳn các bạn cũng nắm được quỹ tương hỗ là gì, tiếp theo đây chúng tôi sẽ trình bày một số loại quỹ đang hiện hành trên thị trường:

Index Fund – Quỹ đầu tư thông qua chỉ số

Index Fund là một quỹ đầu tư chỉ số đang được yêu thích và thông dụng trên thị trường tài chính, nếu xét về mức độ rủi ro thì quỹ này có phần lớn hơn nhiều. Phần lớn, những nhà đầu tư lựa chọn quỹ này đều là người yêu thích rủi ro, mạo hiểm và mong muốn nhận về lợi nhuận khủng, Index Fund sẽ là lựa chọn tốt nhất.

Bên cạnh đó, quỹ đầu tư chỉ số này còn phản ánh đúng tình hình trên thị trường. Với các quỹ tương hỗ dựa trên chỉ số sẽ không tập trung hết nguồn vốn vào duy nhất mã cổ phiếu, thay vào đó các quản lý quỹ sẽ hỗ trợ đa dạng danh mục đầu tư giúp khách hàng có thêm nhiều lựa chọn từ hoạt động đầu tư chỉ số chứng khoán.

Bạn cũng thấy được khi danh mục sản phẩm đa dạng sẽ là rủi ro giảm bớt đi rất nhiều. Trên thị trường cũng có rất nhiều công ty kém phát triển, tuy nhiên chúng cũng không ảnh hưởng đến quỹ, nguyên nhân là vì các công ty khác của quỹ sẽ chi trả khoản lỗ ấy.

Fixed Income – Quỹ thu nhập cố định

Các quỹ Fixed Income sẽ tập trung đầu tư vào các sản phẩm mang về lợi nhuận định kỳ, cố định. Các danh mục đầu tư ấy sẽ là các trái phiếu từ chính phủ, trái phiếu địa phương, trái phiếu doanh nghiệp và các sản phẩm không có nhiều rủi ro.

Quỹ thu nhập cố định sẽ giúp các nhà đầu tư thu về lợi nhuận ổn định

Đặc điểm lớn nhất của Fixed Income chính là các sản phẩm được hỗ trợ sẽ có cam kết về khoản lãi định kỳ hằng năm khi tham gia bán trên thị trường. Điều này giúp hạn chế rủi ro và tạo nên nguồn thu nhập ổn định cho mọi khách hàng.

Tuy nhiên, quỹ thu nhập cố định cũng sẽ không đảm bảo sẽ mang đến khả năng an toàn tốt nhất, bạn sẽ đối mặt với các rủi ro. Ở thời điểm hiện tại, thị trường tài chính có nhiều thay đổi bất ngờ về giá nên một số sản phẩm cũng sẽ gặp nhiều vấn đề xấu, có thể sẽ ảnh hưởng đến giá trị ròng của quỹ tương hỗ làm chúng thấp đi.

Balance Income – Quỹ công bằng

Balance Income được thiết lập từ rủi ro và lợi nhuận kiếm được, được thiết kế đẹp mắt và độc đáo hỗ trợ quỹ cân bằng được hai yếu trên. Khi tham gia quỹ có thể quản lý tốt giúp cân bằng khi đầu tư ở cổ phiếu và trái phiếu. Ngoài ra, nhà quản lý còn tính toán đẻ tỷ lệ phân bổ đầu tư sao cho hợp lý, hỗ trợ nắm bắt được các rủi ro và mục tiêu đặt ra từ ban đầu.

Thường thì quỹ sẽ cung cấp danh mục đầu tư cổ phiếu và trái phiếu địa phương, điều này là do chúng có tính thanh khoản cao hơn so với các danh mục khác. Bên cạnh đó, để giảm thiểu rủi ro quỹ sẽ cân bằng giữa việc đầu tư trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu chính phủ giúp lợi nhuận được ổn định. Balance Income thường sẽ thích hợp với các nhà đầu tư yêu thích mức độ rủi ro vừa phải, mong muốn nhận về lợi nhuận và ít đối mặt với những tình huống xấu.

Một số quỹ được yêu thích khác

Bên cạnh những quỹ được đề cập phía trên, Mutual Fund còn có nhiều quỹ khác, chẳng hạn như:

• Quỹ ngành – Sector Funds: Quỹ này tập trung đầu tư vào một ngành công nghiệp cụ thể.
• Quỹ thị trường tiền tệ – Money Market Funds: Tập trung đầu tư vào các khoản tiền gửi ngắn hạn và chứng khoán trên thế giới tiền tệ.
• Quỹ cổ phần – Equity Funds: Chuyên đầu tư vào các công ty niêm yết trên thị trường chứng khoán.

Những quỹ này tập trung đầu tư vào một loại hình hoặc lĩnh vực nhất định, có mục tiêu riêng. Tuy nhiên, tập trung vào một loại hình nhỏ sẽ có những rủi ro lớn, điều này là cho quỹ không còn độ hấp dẫn và không có nhiều hoạt động đầu tư từ khách hàng trên toàn cầu.

Cách thức hoạt động của quỹ tương hỗ như thế nào?

Các yếu tố trong bộ máy hoạt động của quỹ tương hỗ, cụ thể:

• Nhà đầu tư: Gồm các nhà đầu tư vốn và trả các loại chi phí cho công ty quỹ giúp hoạt động được duy trì tốt, thu về lợi nhuận hấp dẫn. Trong trường hợp quỹ không thu về lợi nhuận, thậm chí là lỗ thì chính nhà đầu tư là người chịu trách nhiệm.
• Công ty quản lý quỹ: Đây là nhóm người có trách nhiệm cao nhất về pháp lý trong quỹ, đảm bảo thực hiện đúng các quy tắc để giúp thu về tiền lời ca nhất cho những trader góp vốn trong quỹ.
• Đội ngũ chuyên viên: Là những nhân vật có bề dày kinh nghiệm và kiến thức trong lĩnh vực tài chính. Nhiệm vụ chính của nhóm này là phân tích thị trường, giá của các cổ phiếu và các loại tài sản để nhận về lợi nhuận cao.

Lợi nhuận và thua lỗ sẽ được chia đều cho từng nhà đầu tư tham gia vào Mutual Fund

Đối với nguồn lợi nhà các trader nhận được sẽ cung cấp từ 3 nguồn là:

• Thanh toán cổ tức: Công ty quản lý đảm nhận vai trò phân bổ cổ tức cho các nhà đầu tư trong quỹ nếu thu về lợi nhuận. Hoạt động thanh toán sẽ được tính theo cách tái đầu tư hoặc nhận về tiền ngay, tùy thuộc vào lựa chọn của mỗi nhà đầu tư.
• Mức tăng trưởng của các danh mục đầu tư: Nếu danh mục đầu tư có xu hướng tăng mức giá thì bạn sẽ thu về lợi nhuận, quản lý quỹ sẽ cho phép khách hàng bán ra và nhận về tiền lời, sau khi nhận được lợi nhuận sẽ phân chia đều cho các nhà đầu tư. Ngược lại, nếu thua lỗ thì sẽ chia đều số tiền lỗ cho những nhà đầu tư tham gia.
• Giá trị tài sản ròng: Danh mục đầu tư tăng sẽ làm cho tài sản ròng của quỹ tăng cao. Nếu quỹ vẫn chưa tiến hành bán thì trader không thể nhận về lợi nhuận, thế nhưng nhà đầu tư vần được phép bán đi hoặc giữ lại. Trước khi ký kết hợp đồng cùng với công ty quỹ, bạn hãy tìm hiểu các thông tin về quy định để tránh bị lựa chọn sai.

Những thuận lợi và khó khăn khi tham gia quỹ Mutual Fund là gì?

Tham gia quỹ tương hỗ giúp các nhà đầu tư có được nhiều thuận lợi

Thuận lợi

Những lợi ích mà nhà đầu tư nhận được khi tham gia quỹ tương hỗ:

• Nếu bạn là một nhà đầu tư mới cũng rất phù hợp khi tham gia vào quỹ Mutual Fund. Tại đây, không đòi hỏi các trader phải tìm kiếm các thông tin hay kiến thức, tạo chiến lược phức tạp mà những hoạt động này đều được công ty quản lý quỹ tiến hành thay bạn. Công ty sẽ tự đưa ra lựa chọn sao cho hợp lý nhất.
• An toàn vì tham gia đầu tư riêng lẻ trên thị trường chứng khoán. Khi tham gia vào quỹ này, khách hàng sẽ được quan tâm bởi các chuyên viên dày dặn kinh nghiệm. Từ đó, bạn nhận được lời khuyên hữu ích nhất, hỗ trợ nhà đầu tư mang về lợi nhuận và bảo vệ nguồn vốn của mình.
• Danh mục đầu tư đa dạng, chẳng hạn như chứng khoán, hợp đồng quyền chọn, hàng hóa, tiền tệ cùng với nhiều sản phẩm khác. Từ sự đa dạng sẽ giúp khách hàng hạn chế được rủi ro gặp phải và nâng cao lợi nhuận mang về.
• Cung cấp thanh khoản cao, trader có thể tham gia đầu tư vào khoản thời gian mà mình mong muốn.

Khó khăn

Bạn nên biết rằng không có bất kỳ quỹ đầu tư nào đảm bảo trader sẽ được an toàn tuyệt đối, trong số đó cũng có quỹ tương hỗ. Khi danh mục đầu tư của khách hàng giảm xuống sâu có thể làm bạn thua lỗ một khoản nào đó hoạt mất đi tất cả khoản tiền đầu tư của mình. Trong trường hợp thị trường xảy ra biến động cũng sẽ làm cổ tức và lãi suất thay đổi. Tính đến thời điểm hiện tại, việc thị trường mất hết tất cả tài sản là chưa bao giờ có, nguyên nhân là do tính đa dạng đã giúp các khoản lỗ bù đắp lẫn nhau.

Hiệu suất nhận về từ quỹ tương hỗ trước khi không thể nói lên được gì về sự phát triển trong thời gian tới. Tuy nhiên, với những yếu tố đó mà các trader có thể đánh giá cụ thể về các biến động của quỹ trong một mốc thời gian cố định. Việc quỹ càng biến động thì rủi ro của nó càng tăng cao.

Những sai lầm mà các nhà đầu tư thường gặp khi tham gia Mutual Fund là gì?

Thắng thua không chỉ quyết định từ những rủi ro hay cơ hội mà đôi khi nó cũng xuất phát từ yếu tố cá nhân của mỗi nhà đầu tư. Chính vì thế, đầu tư Mutual Fund cũng khiến nhiều trader mắc phải những sai lầm đáng tiếc, cụ thể:

Không nắm bắt các chi phí quản lý của quỹ

Khi tham gia vào quỹ tương hỗ, các nhà đầu tư cũng phải chi trả một khoản phí cố định từ phía công ty quản lý, chẳng hạn phí thường niên, phí hiệu quả, phí tham gia, phí rời quỹ, phí nghiệp vụ kế toán, phí dành cho các đội ngủ ủy thác,… Nếu bạn tham gia đầu tư với nguồn vốn thấp, sau khi chi trả khoản phí thì lợi nhuận mang về không còn nhiều.

Dành niềm tin tuyệt đối vào quỹ tương hỗ

Khi bạn có niềm tin mãnh liệt vào quỹ sẽ dành toàn bộ tiền đầu tư với mong muốn thu về lợi nhuận cao. Thế nhưng, điều này cũng có thể làm bạn mất đi toàn bộ tiền vốn của mình, vì thế hãy cẩn trọng mọi thứ nhé.

Lựa chọn không đúng công ty quản lý quỹ, không nhìn nhận đúng giới hạn của bản thân

Bạn nên nhớ rằng, không phải công ty nào cũng cung cấp đúng thông tin và uy tín. Bên cạnh đó, nhiều nhà đầu tư thường mắc sai lầm chung là không xác định được giới hạn của chính mình, điều này làm thua lỗ nghiêm trọng và đưa ra lựa chọn sai.

Cách đầu tư quỹ tương hỗ đạt hiệu quả cao như thế nào?

Bất kỳ nhà đầu tư nào cũng mong muốn bản thân sẽ thu về kết quả tốt đẹp khi tham gia quỹ tương hỗ. Để làm được điều đó có thể tham khảo ngay những bí kíp dưới đây:

Chiến lược đầu tư quỹ tương hỗ hiệu quả giúp tối ưu lợi nhuận, giảm rủi ro

Thường xuyên tham gia đầu tư

Những nhà đầu tư không có kiến thức vững chắc thường nghĩ rằng sẽ thu về lợi nhuận khi đầu tư. Trên thực tế, để nhận được lợi nhuận còn tùy thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau như danh mục đầu tư và thời gian tham gia là điều quan trọng.

Cụ thể, quỹ sẽ thực hiện đầu tư liên tục (gồm cả tốt lẫn xấu), vì thế nếu có thua lỗ thì bạn sẽ chịu trách nhiệm còn nếu nhận về lợi nhuận thì sẽ bỏ vào túi. Nếu khoản đầu tư của bạn nhỏ hơn so với các trader khác thì sẽ bù vào khoản lỗ và lợi nhuận nhận về là rất thấp.

Lựa chọn đúng quỹ tương hỗ

Tìm hiểu kỹ các thông tin về quỹ chẳng hạn như quỹ đang đầu tư vào sản phẩm nào, phù hợp với nguồn vốn của mình không, thích hợp với nhu cầu của bản thân không. Từ đó hãy đưa ra lựa chọn có nên tham gia hay không.

Nhìn nhận những rủi ro có thể xảy ra

Bất kỳ quỹ đầu tư nào cũng đều có rủi ro và lợi nhuận, thế nhưng giới hạn tăng trưởng của trader có thể lên đến 15%/năm. Yếu tố thị trường cũng là điều mà các bạn cần quan tâm vì nó sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận hoặc lỗ. Việc bạn thua lỗ nhỏ là điều hết sức bình thường.

Nhìn chung, quỹ tương hỗ là lựa chọn thích hợp cho nhiều nhà đầu tư, vừa an toàn mà không mất nhiều thời gian của khách hàng. Chỉ cần đầu tư với số tiền hợp lý là bạn có thể thu về lợi nhuận mà không cần tìm hiểu hay sử dụng các chiến thuật phù hợp.

Có nên đầu tư quỹ tương hỗ không?

Nếu bạn là nhà đầu tư có vốn thấp thì quỹ tương hỗ hoàn toàn hợp lý, Mutual Fund còn giúp bạn đa dạng được danh mục đầu tư. Quỹ sẽ sở hữu được vốn lớn từ sự đóng góp của các trader, sau đó quỹ sẽ phân chia nguồn vốn vào nhiều danh mục khác nhau, giúp hạn chế rủi ro.

Không những thế, quỹ còn là lựa chọn hàng đầu đối với các khách hàng không có nhiều thời gian rảnh, thiếu kinh nghiệm giao dịch. Quỹ được tiến hành đầu tư từ các chuyên gia nên giúp tiết kiệm thời gian và công sức. Chính vì thế, điều bạn cần làm là lựa chọn đúng quỹ Mutual Fund phù hợp với mục tiêu của bản thân.

Các quỹ tương hỗ chất lượng tại Việt Nam nên tham khảo

Tại thị trường Việt Nam cũng có rất nhiều công ty quản lý quỹ chất lượng và uy tín. Bạn có thể tham khảo qua các quỹ dưới đây được sanforex đề cập nhé.

Quỹ đầu tư VCBF (Vietcombank Fund Management)

Bắt đầu hoạt động kể từ năm 2005, VCBF là liên doanh giữa Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) và Tập đoàn đầu tư Franklin Templeton Investments. Quỹ tập trung chiến lược đầu tư cân bằng và tăng trưởng, nếu bạn là nhà đầu tư yêu thích lợi nhuận ổn định thì đây là lựa chọn tốt nhất.

Quỹ Dragon Capital (DCVFM)

Quỹ này được kiểm soát bởi Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Đầu tư Dragon Capital Việt Nam, chuyên đầu tư vào các công ty niêm yết và không niêm yết có khả năng phát triển lớn mạnh tại Việt Nam, nhất trong lĩnh vực như ngân hàng, bất động sản và hàng hóa công nghiệp.

Quỹ đầu tư VEOF của VinaCapital

VEOF là một trong các Mutual Fund lớn nhất tại Việt Nam, quỹ quản lý đến 10.000 tỷ đồng (cho đến tháng 10 năm 2022). Quỹ này chuyên đầu tư vào các cổ phiếu tiềm năng trên thị trường mới nổi tại khu vực Châu Á chẳng hạn như Việt Nam, Thái Lan và Indonesia.

Quỹ đầu tư IPAAM

Sáng lập vào năm 2008 và kiểm soát bởi Công ty Chứng khoán VNDirect, quỹ IPAAM chuyên đầu tư vào các cổ phiếu bluechip tại thế giới chứng khoán Việt, điều này giúp các nhà đầu tư thu về lợi nhuận hấp dẫn.

Quỹ đầu tư Techcombank

Quỹ này được quản lý bởi Công ty Quản lý Quỹ Kỹ Thương (Techcom Capital), hỗ trợ nhiều sản phẩm đầu tư khác nhau, trong đó có quỹ mở và quỹ đầu tư trái phiếu, thích hợp với nhiều loại nhà đầu tư khác nhau trên thị trường.

Trader nên tìm hiểu và phân tích kỹ lưỡng về mục tiêu đầu tư, chiến lược và hiệu quả hoạt động của các loại quỹ, từ đó có được quyết định đúng đắn nhất.

Sanforex cũng trình bày toàn bộ thông tin về quỹ Mutual Fund là gì và các yếu tố mà nhà đầu tư thường mắc phải khi tham gia. Quỹ tương hỗ sẽ là lựa chọn tốt với nhiều loại nhà đầu tư khác nhau, nếu bạn cảm thấy tò mò có thể thử trải nghiệm nhé.

Trang Thái Hùng

Tôi là Trang Thái Hùng – tác giả của những bài viết trên ForexDictionary, với kinh nghiệm hơn 5 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính tôi muốn chia sẻ đến bạn đọc các kiến thức mà tôi đã tích luỹ được, vững kiến thức chọn được nơi đầu tư an toàn lợi nhuận khủng không còn là chuyện quá khó.